Tess **is talking** on the phone now.
*Объяснение*: Здесь нужен Present Continuous, так как действие происходит прямо сейчас, в момент речи. Форма Present Continuous образуется с помощью глагола "to be" (в данном случае "is" для Tess) и глагола с окончанием "-ing".